Borsa’ya küçük miktarlarla başlayan birçok yeni yatırımcının hızlı kazanma hevesi olur. Bunun için vaktini çokça harcar sürekli panik halinde alım satımlar gerçekleştirerek kazanmaktan daha çok komisyon öder.
Küçük miktarlarla yatırım yapan kişiler için sorulması gereken en önemli soru “Bu kadar çaba ve riske giriyoruz değiyor mu?”.
Her şey bu tarz kilit sorularla başlar. Bu sorudan sonra yeni alternatifler aranır ve karşınıza ilk çıkan şey genelde BES ya da TEMETTÜ yatırımcılığı olur. BES bir sonraki blogumuzun konusu olsun şimdi temettüden bahsedeceğim sizlere.
Her ay küçük ve düzenli alımlar yapanlar için bu stratejinin ne kadar etkili olduğunu biraz araştırma ve deneme sonucunda gördüm. Temettü hisseleri gerçekten borsada ilerlemeye çalışan bir kişi için çok güçlü bir psikoloji korunması sağlıyor.
Borsanın iniş çıkışlarına rağmen, düzenli ve sürdürülebilir bir gelir kaynağı oluşturmanın yollarını sizlere anlatacağım. Hazırsanız, temettü dünyasına adım atalım ve ilk sorumuzla başlayalım:
Temettü nedir?
Temettü, şirketlerin kârlarından ortaklarına dağıttığı paya verilen isimdir. Şirketler, yıl içinde elde ettikleri kârın bir kısmını ya da tamamını yatırımcılarına dağıtarak onları ödüllendirirler. Temettü ödemeleri, genellikle nakit ya da hisse senedi şeklinde yapılır ve yatırımcılar için önemli bir pasif gelir kaynağı olabilir.
Temettünün Önemi
Temettü ödemeleri yatırımcılar için birkaç açıdan önemlidir. Öncelikle, hisse senedi sahiplerine düzenli gelir sağlar. Bu durum, özellikle emeklilik döneminde olan ya da sabit bir gelir arayan yatırımcılar için büyük bir avantajdır. Temettü ödeyen şirketler genellikle finansal açıdan sağlıklı ve kârlı işletmelerdir. Düzenli temettü ödemeleri, şirketin güçlü bir nakit akışına ve sürdürülebilir kârlılığa sahip olduğunun bir göstergesidir. Ayrıca, temettü ödemeleri yatırımcıların şirkete olan güvenini artırır. Şirketlerin kârlarını yatırımcılara dağıtması, şirket yönetiminin yatırımcılarla olan ilişkisini güçlendirir.
Temettü Nasıl Hesaplanır?
Temettü miktarı, genellikle şirketin kârının belirli bir yüzdesi olarak hesaplanır. Şirketin yönetim kurulu, her yılın sonunda dağıtılacak temettü miktarını belirler ve bu karar, genel kurul toplantısında onaylanır. Temettü miktarı, hisse başına belirli bir tutar olarak açıklanır ve yatırımcılar, sahip oldukları hisse adedine göre bu ödemeden yararlanır.
Örneğin 2024 yılında, Borsa İstanbul’da işlem gören büyük bir şirket olan Koç Holding, hisse başına 7.20 TL temettü ödemeye karar verdi. Bu, 1000 hisseye sahip bir yatırımcının toplamda 7200 TL temettü alacağı anlamına gelir. Bu temettü ödemesi, yatırımcıların hem Koç Holding’e olan güvenini artırır hem de düzenli bir gelir kaynağı sağlar.
Şirketlerin Temettü Politikaları
Şirketler, temettü dağıtma konusunda farklı politikalar izleyebilirler. Bazıları kârlarının büyük bir kısmını dağıtırken, bazıları ise daha az oranda temettü öder. Temettü politikaları, şirketin büyüme stratejilerine ve finansal durumuna göre şekillenir.
- Şirketlerin Yüksek Temettü Ödemesi Ne Anlama Gelir?
Bu tür şirketler, genellikle olgun ve büyüme potansiyeli sınırlı olan sektörlerde faaliyet gösterir. Yatırımcılarına düzenli ve yüksek temettü ödemeleri yaparak sermaye kazancı dışında ek gelir sağlarlar. - Düşük veya Hiç Temettü Ödemeyen Şirketler?
Bu şirketler, kârlarını yeniden yatırıma yönlendirerek büyümeyi hedefler. Genellikle teknoloji ve hızlı büyüyen sektörlerde faaliyet gösterirler. Örneğin, teknoloji devi Amazon, kârını genellikle yeni projelere ve büyümeye yatırarak temettü ödememektedir.
2024’te Yüksek Temettü Beklenen BIST Şirketleri
2024 yılında Borsa İstanbul’da yüksek temettü verimi beklenen bazı şirketler şunlardır:
- Doğuş Otomotiv (DOAS): %12,76 temettü verimi.
- Tüpraş (TUPRS): %8,5 temettü verimi.
- Türk Traktör (TTRAK): %7,8 temettü verimi.
- Vestel Beyaz Eşya (VESBE): %7,1 temettü verimi.
- Enerjisa (ENJSA): %6,9 temettü verimi.
- Ford Otosan (FROTO): %6,5 temettü verimi.
- TSKB (TSKB): %6,3 temettü verimi.
- Yapı Kredi Bankası (YKBNK): %6,0 temettü verimi.
- Akbank (AKBNK): %5,8 temettü verimi
Temettü Ödemelerinin Hisse Fiyatına Etkisi
Temettü ödemeleri, hisse senedi fiyatlarını doğrudan etkileyebilir. Temettü dağıtım kararının açıklandığı tarihten itibaren, hisse fiyatlarında değişiklikler gözlemlenebilir. Temettü dağıtımının ardından, hisse senedi fiyatları genellikle temettü miktarı kadar düşer. Bu, temettü ödemenin hemen ardından hisse fiyatının düzelmesini sağlar ve yatırımcıların temettüden yararlanmasını mümkün kılar.
Örneğin, bir şirketin hisse senedi fiyatı temettü öncesi 50 TL ise ve hisse başına 2 TL temettü ödemesi yapıyorsa, temettü ödeme tarihinden sonra hisse fiyatı genellikle 48 TL civarına düşer. Bu, temettü ödemenin doğal bir sonucudur ve yatırımcıların bu tür değişiklikleri göz önünde bulundurması önemlidir.
Temettü Türleri
Temettüler, şirketlerin kârlarını yatırımcılarına dağıtma şekline göre farklı türlere ayrılır. Bu türler, yatırımcılara farklı avantajlar sunar ve yatırım stratejilerini çeşitlendirmeye yardımcı olur.
Nakit Temettü
Nakit temettü, şirketlerin kârlarını doğrudan nakit olarak yatırımcılarına dağıttıkları temettü türüdür. Yatırımcılar, sahip oldukları hisse adedine göre nakit ödeme alırlar. Bu temettü türü, yatırımcılar için hemen kullanılabilir gelir sağlar.
Örnek: Bir şirket, hisse başına 1 TL nakit temettü ödemeye karar verdiyse ve yatırımcı 1000 hisseye sahipse, bu yatırımcı toplamda 1000 TL nakit temettü alır.
Hisse Senedi Temettüsü
Hisse senedi temettüsü, şirketlerin kârlarını nakit yerine ek hisse senedi olarak dağıttıkları temettü türüdür. Yatırımcılar, mevcut hisse sayılarına ek olarak belirli bir oranda yeni hisse senedi alırlar. Bu yöntem, şirketlerin nakit akışını korumasına yardımcı olurken, yatırımcılara da ek hisse kazandırır.
Örnek: Bir şirket, %10 hisse senedi temettüsü ödemeye karar verdiyse ve yatırımcının 1000 hissesi varsa, yatırımcıya 100 ek hisse senedi verilir.
Özel Temettü
Özel temettü, şirketlerin normal temettü ödemelerinin dışında, genellikle beklenmedik bir kâr artışı veya önemli bir olay sonrası dağıttıkları temettüdür. Bu, yatırımcılar için ek bir kazanç anlamına gelir ve genellikle şirketin mali durumunun çok iyi olduğunun bir göstergesidir.
Örnek: Bir şirket, büyük bir varlık satışından elde ettiği kârı yatırımcılarına özel temettü olarak dağıtabilir.
Temettü Ödemeleri Nasıl Yapılır?
Temettü ödemeleri, şirketlerin kârlarını hissedarlarına dağıtma sürecidir. Bu süreç, belirli aşamalardan geçerek hissedarların hesaplarına temettülerin aktarılmasıyla tamamlanır.
Temettü Ödemeleri İçin Gereken Şartlar
Temettü ödemelerinin yapılabilmesi için bazı şartların yerine getirilmesi gereklidir. Bu şartlar, genellikle şirketin mali durumuna ve yönetim kurulunun kararlarına bağlıdır:
- Şirketin, temettü dağıtabilmesi için yıl içinde kâr elde etmiş olması gerekir.
- Temettü ödemesi yapma kararı, şirketin yönetim kurulu tarafından alınır ve genel kurulda onaylanır.
- Şirketin, temettü ödemelerini yapabilecek yeterli nakit akışına sahip olması gerekir.
Temettü Dağıtım Süreci
Temettü dağıtım süreci birkaç aşamadan oluşur. Bu aşamalar, temettü kararının alınmasından ödeme gününe kadar olan süreçleri kapsar:
- Şirketin yönetim kurulu, dağıtılacak temettü miktarını belirler ve bu kararı genel kurula sunar.
- Genel kurulda yapılan oylama sonucu temettü ödemesi onaylanır.
- Temettü ödeme tarihi, hakediş tarihi (ex-dividend date) ve kayıt tarihi (record date) belirlenir. Hakediş tarihi, temettüden yararlanma hakkına sahip olunması gereken son tarihtir. Kayıt tarihi ise, temettü alacak hissedarların belirlendiği tarihtir.
- Belirlenen temettü ödeme tarihinde, yatırımcıların hesaplarına temettü ödemesi yapılır.
Temettü Ödemeleri Hangi Hesaba Yatar?
Temettü ödemeleri, yatırımcıların aracı kurumlarda veya bankalarda bulunan yatırım hesaplarına aktarılır. Yatırımcılar, temettü ödemelerini hesaplarından kontrol edebilir ve istedikleri zaman bu ödemeleri nakde çevirebilirler.
Profesyonel Danışmanlık ve Temettü Yatırımı
Temettü yatırımı yaparken, profesyonel danışmanlık hizmeti almak, özellikle yatırım konusunda deneyimi olmayanlar için büyük bir avantaj sağlar. Örneğin, MT Global Eğitim ve Danışmanlık gibi kurumlar, yatırımcılara doğru şirketleri seçme ve portföylerini etkin bir şekilde yönetme konusunda rehberlik edebilir. Eğer böyle bir danışmanlık hizmeti almıyorsanız, kısa ve orta vadede karlılık elde etmeniz çok mümkün görünmüyor. Bu yüzden bazı yatırımcılar için en iyisi, emeklilik dönemi için çok uzun vadeli bir şekilde temettü yatırımı yapmaktır.
Temettü Gelirleri ile Emeklilik Planlaması
Temettü gelirleri, emeklilik dönemi için güvenli bir gelir akışı sağlar. Emeklilikte, düzenli bir gelir kaynağına sahip olmak, yaşam standartlarının korunması ve finansal güvenliğin sağlanması açısından kritik öneme sahiptir. Temettü ödeyen hisse senetlerine yapılan yatırımlar, bu dönemde finansal istikrar sağlar ve yatırımcılara huzurlu bir emeklilik dönemi sunar.
Bu rehberde temettü kavramını, türlerini, ödeme süreçlerini ve temettü yatırım stratejilerini detaylıca inceledik. Temettü yatırımı hakkında daha fazla bilgi edinmek ve kişisel yatırım stratejinizi geliştirmek için profesyonel danışmanlardan destek almayı unutmayın. Sağlam ve düzenli temettü ödemeleriyle geleceğinizi güvence altına alabilir, finansal hedeflerinize ulaşabilirsiniz.